Помилки при оформленні документів для внесення інформації до державного реєстру фінансових установ

Департамент регулювання та нагляду за кредитними установами та бюро кредитних історій у зв’язку з набранням чинності нової редакції Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 28.08.2003 № 41, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11.09.2003 за № 797/8118 (в редакції розпорядження Нацкомфінпослуг від 28.11.2013 № 4368, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 20.12.2013 за  № 2161/24693) (далі – Положення № 41), звертає увагу учасників ринку кредитних установ, що при оформленні документів на внесення юридичної особи до державного реєстру фінансових установ необхідно керуватися змінами до Положення № 41 в якому передбачене наступне.

1. Відповідно до підпункту 6 пункту 1 розділу VII Положення № 41  затверджені уповноваженим органом заявника відповідно до його установчих документів копії внутрішніх документів, що регламентують порядок надання фінансових послуг, повинні відповідати вимогам законодавства та встановлювати:

–        умови та порядок укладання договорів зі споживачами фінансових послуг;

–        порядок зберігання договорів та інших документів, пов’язаних із наданням фінансових послуг;

–        порядок доступу споживачів фінансових послуг до документів та іншої інформації, пов’язаної з наданням фінансових послуг фінансовою установою;

–        порядок проведення внутрішнього контролю щодо дотримання законодавства та внутрішніх регламентуючих документів при здійсненні операцій з надання фінансових послуг;

–        відповідальність посадових осіб, до посадових обов’язків яких належать безпосередньо робота з клієнтами, укладання та виконання договорів;

–        опис завдань, які підлягають виконанню кожним підрозділом фінансової установи (крім кредитної спілки).

2. Відповідно до підпункту 11 пункту 1 розділу VII Положення № 41 примірні договори зі споживачами фінансових послуг щодо надання фінансових послуг, державне регулювання з надання яких здійснюється Нацкомфінпослуг, які затверджені уповноваженим органом заявника відповідно до його установчих документів мають відповідати вимогам Цивільного кодексу України, статті 6 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» та іншим нормативно-правовим актам, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг.

 3. Відповідно до підпункту 1 пункту 1 розділу IX Положення № 41 органи управління кредитної спілки повинні бути створені відповідно до вимог Закону України «Про кредитні спілки».

 4. Відповідно до підпункту 3 пункту 1 розділу IX Положення № 41 внутрішні положення кредитної спілки згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 11.11.2003 № 116, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за №1078/8399, повинні бути затверджені в установленому порядку та відповідати вимогам законодавства.

При поданні кредитними установами документів на внесення юридичної особи до державного реєстру фінансових установ та на переоформлення свідоцтва про реєстрацію фінансової установи типовими помилками є:

1. Подання копій документів, які не містять напису «Згідно з оригіналом» та дати засвідчення копій, що є порушенням абзацу другого підпункту 2 пункту 1 розділу VI Положення № 41.

2. Подання документів, які не містять напису «Усього в цьому документі пронумеровано, прошито, скріплено печаткою та підписом ___ аркушів», найменування посади керівника, прізвище, ініціали та підпис керівника заявника, відбиток печатки заявника, що є порушенням абзацу другого підпункту 2 пункту 1 розділу VI Положення № 41.

3. Подана реєстраційна картка юридичної особи, форма якої встановлена додатком 3 до Положення № 41, містить інформацію, яка не відповідає інформації, зазначеній в поданих документах та/або Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців, що є порушенням вимог абзацу п’ятого пункту 2 розділу VI Положення № 41.

У зв’язку з вищезазначеним, просимо при оформленні пакету документів та їх поданні до Нацкомфінпослуг керуватись вимогами Положення № 41 та подавати заяви (реєстраційні картки) на вчинення відповідних реєстраційних дій.

Нацкомфінпослуг